9堂課，做自己的財務顧問

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從水電費到房貸、從教育基金到退休金……
這些關於錢的事，是否總讓你頭痛不已？

每個人都有專屬的財務藍圖，
而理好財的關鍵就是──「你」，
看過本書後，你一定能成為自己的財務主人！

為什麼聰明如你，還是常掉進投資機構設下的陷阱？
你需要瞭解自己獨特的性格，
發掘不同的理財方法和類型，
發展有效管理財富的聰明機制！

　　《9堂課，做自己的財務顧問》一書，係作者柏特．懷德海以其在美國已執業37年收費制財務顧問的資歷，集豐富實務經驗所著的一本實用個人理財書。柏特以最生活化的方式撰寫，將繁瑣的投資理財難題一一解惑，為讀者提供最切合需要的策略和方向，並傾囊相授所有資訊（包括其所獨創的「劍橋金字塔」），讓讀者憑恃著手上所握有最強大資產──自己，去實現聰明財富管理的目標，藉由本書的引導，你將踏上財務自由的旅程，並且可以得到以下利益：

◆分析自己的理財性格、優勢和弱點。
◆ 衡量你位於理財人生週期的位置。
◆避免犯下最常見的財富管理錯誤。
◆確認負債達到多少，代表你的債務比例過高。
◆ 區分大型股、小型股和國際型股票的差別。
◆瞭解實現財務健全目標的5大基本原則：充足的存款、足夠的流動性、完全提存的退休金、適合的房子，以及無債一身輕。
◆學習如何運用收益型資產、房地產、有價證券這3種「功能性資產配置」，建構你的投資組合。

作者介紹

柏特．懷德海（Bert Whitehead）

　　擁有心理學學士（B.A.）、企業管理碩士（MBA）財務主修暨法學博士（JD）學位，自1972年開始執業擔任稅務律師及收費制個人財務顧問，主要以高階管理主管、專業人士與小型企業經營者為服務對象。

　　1983年籌組「劍橋傳達公司」（Cambridge Connection），採用整合策略提供收費制的稅務與財務顧問服務、1995年成立新機構──「劍橋顧問公司」（Cambridge Advisors, LLC），並逐漸發展成為非營利組織型態的「劍橋顧問聯盟」（Alliance of Cambridge Advisors, LLC），專門培訓新顧問及支援全美業務已臻成熟的公司。

　　1994年起，即年年獲《Worth》雜誌提名為「全美最頂尖的前100位個人財務顧問」之一，其所提出的理財建議經常在《華爾街日報》（The Wall Street Journal）、《錢雜誌》（Money）等重要報章、雜誌所引用。